Simulado CPA-10 | Certificação CPA

SIMULADO CPA -10

Leia Atentamente as Instruções Abaixo para Realizar o Simulado:

Ao clicar no botão abaixo, o simulado começará e você terá 2h para responder as perguntas. Você poderá realizar o Simulado quantas vezes quiser!

💡 Dica: Você poderá voltar e revisar as questões já respondidas, assim como na prova da ANBIMA. Antes de finalizar o simulado e ver o resultado, revise todas as respostas, mantendo a atenção ao tempo.

⚠ Importante: Todas as questões são obrigatórias. Questões sem resposta serão contabilizadas como respostas erradas no resultado final do simulado.

Preparado(a)? Então é só clicar no botão "Começar agora" abaixo:

1 / 50

Compete à CVM:

A) Criar legislação para Operações de Crédito bancário

B) Promover Medidas Incentivadoras da Canalização de Poupança ao Mercado de Capitais

C) Regular e Fiscalizar as Operações Cambiais

D) Proteger as Empresas de Capital Aberto Emissoras de Valores Mobiliários

2 / 50

Segundo a instrução normativa CVM 555, os fundos de investimentos são classificados segundo o risco a qual o fundo está exposto. Essa classificação é:

A) Renda fixa, referenciado, simples e dívida externa;

B) Renda fixa, ações, curto prazo e Multimercado;

C) Renda fixa e Renda variável;

D) Renda fixa, cambial, ações e multimercado.

3 / 50

Constitui Função da SUSEP:

A) Fiscalizar Bolsas

B) Fiscalizar os Bancos

C) Fiscalizar Previdência Fechada

D) Fiscalizar Sociedades de Capitalização

4 / 50

O Mercado financeiro é composto por:

A) Mercado monetário, de crédito, valores mobiliários e cambial

B) Monetário, fiscal e cambial;

C) Investimentos, Monetário e Cambial;

D) Cambial, valores mobiliários e crédito.

5 / 50

Sobre o IPCA, assinale as afirmativas corretas:

I. Composto por 60% IPA, 30% IPC e 10% INCC
II. Mede a inflação de um conjunto de produtos e serviços e é o índice oficial de inflação do Brasil.
III. Calculado pelo IBGE e divulgado até o dia 10 do mês subsequente ao mês de referência.
IV. A pesquisa abrange famílias com rendimento que varia de 1 a 35 salários mínimos nas áreas urbanas e rurais das principais capitais do país.

A) I, II, III e IV;

B) I, III;

C) I, II, III;

D) I.

6 / 50

Seu cliente fez uma aplicação em um fundo de ações em 30/01/2016 e fez o resgate dessa aplicação, com lucro, em 31/07/2016. Com relação à tributação, assinale a alternativa correta:

A) Ocorreu no mês de maio e será complementado, se for o caso em 31/07/2016;

B) Ocorreu somente em 31/07/2016 à alíquota única de 20%;

C) Ocorreu somente em 31/07/2016 à alíquota única de 15%;

D) Ocorreu no mês de maio à alíquota de 15% e deve ser complementado referente ao período de Maio até Julho/16.

7 / 50

As perdas apuradas no resgate de cotas de fundos de investimento de curto prazo poderão ser:

A) Parcialmente compensadas com rendimentos auferidos em resgates ou incidências posteriores do mesmo fundo;

B) Compensadas com rendimentos auferidos em resgates ou incidências posteriores de fundos de investimento de longo prazo administrados pela pessoa jurídica;

C) Compensadas com rendimentos auferidos em resgates ou incidências posteriores de fundos de investimento de curto prazo administrados por qualquer pessoa jurídica;

D) Compensadas com rendimentos auferidos em resgates ou incidências posteriores de fundos de investimentos de curto prazo administrados pela mesma pessoa jurídica.

8 / 50

Percentual mínimo da carteira que deve ser comprados em ativos da classe em fundos de renda fixa e cambial:

A) 67%

B) 80%

C) 95%

D) 90%

9 / 50

Ao ser definido o objetivo de investimento do investidor, de acordo com o código da Anbima, deve-se considerar:

I. Prazo de investimento
II. Finalidade do investimento
III. Preferência em assumir riscos
IV. Idade dos pais do investidor

Está correto o que se afirma em:

A) I e II apenas

B) I, II, III e IV

C) I, II, IV apenas

D) I, II, III apenas

10 / 50

Conjunto de Produtos e Instituições que tem como objetivo a intermediação de recursos entre agentes econômicos:

A) ANBIMA

B) SFN

C) CMN

D) CVM

11 / 50

Para realizar o aumento da taxa de administração de um fundo, é necessário:

A) Enviar um aviso através de carta para os cotistas;

B) Realizar uma AGC (assembleia geral de cotistas);

C) Não será necessário realizar nenhuma ação;

D) Solicitar autorização da CVM.

12 / 50

Em relação a um título público que produza rendimentos periódicos, pode se afirmar que tais rendimentos serão submetidos à incidência de IR na fonte:

A) Somente no último dia útil de cada mês;

B) Por ocasião do resgate do valor principal do título;

C) Somente quando da apresentação da declaração de rendimentos pelo investidor;

D) Por ocasião do pagamento ou crédito dos rendimentos.

13 / 50

A Fiscalização de corretoras de valores e de mercadorias é feita pelo(a):

A) CMN

B) BACEN

C) CVM

D) CVM e BACEN

14 / 50

O conceito de barreira de informações, na gestão de fundos de investimentos, refere-se à adoção de procedimentos pelas empresas gestoras de recursos de terceiros com o objetivo de impedir o fluxo de informações privilegiadas e sigilosas:

A) Entre gestores de fundos destinado a investidores qualificados e os gestores de recursos destinados a outros tipos de investidores

B) Entre analistas do sell-side e gestores de fundos da mesma instituição

C) Entre os gestores de fundos abertos e fechados ofertados pela mesma instituição.

D) Para profissionais de outros setores da instituição ou para outra empresa do mesmo grupo

15 / 50

Em relação ao Certificado de Depósito Bancário (CDB):

I. Possui garantia do FGC
II. Possui alíquota de IR sobre a rentabilidade, variando de acordo com o prazo investido
III. Possui prazo máximo de 720 dias.
IV. Pode ser pré-fixado ou pós-fixado.

Está correto o que se afirma em:

A) I apenas;

B) I, II, III e IV;

C) I, II e IV apenas;

D) I, III e IV apenas.

16 / 50

Na última reunião do COPOM, houve redução da taxa Selic de 6,5% a.a. para 5,5% a.a. Neste caso, podemos afirmar que:

I. Há um abandono do sistema de metas de inflação;
II. Há uma flexibilização da política monetária;
III. A inflação, medida pelo IPCA, está sob controle;
IV. A inflação, medida pelo IGP-M, está sob controle.

Está correto o que se afirma em:

A) II e III

B) I, II e III

C) I e III

D) II, III e IV

17 / 50

É uma característica muitas vezes presente em um cenário de crescimento econômico:

A) Diminuição das importações

B) Crescimento da inflação

C) Aumento do desemprego

D) Diminuição do valor dos salários

18 / 50

A rentabilidade observada está associada a um conceito de taxa de juros:

A) Líquida e futura.

B) Nominal e passada

C) Líquida e passada

D) Real e futura

19 / 50

Sobre os órgãos normativos e de intermediação do SFN, assinale a alternativa correta:

A) Banco múltiplo é um órgão normativo;

B) CMN, CNSP e CNPC são órgãos de intermediação;

C) CMN é um órgão normativo e um banco múltiplo é um órgão de intermediação;

D) CVM e BACEN são órgãos de intermediação.

20 / 50

Constitui Função do Banco Central:

A) Estabelecer Medidas de Prevenção e Correção de Desequilíbrios Econômicos

B) Disciplinar todos os tipos de crédito

C) Regular a Constituição e Funcionamento das Instituições Financeiras

D) Fiscalizar as Instituições Financeiras

21 / 50

Responsável por fiscalizar as Bolsas de Valores:

A) COPOM

B) CVM

C) BACEN

D) CMN

22 / 50

Analise as seguintes situações:

I. Uma pessoa, através de procuração, abre 4 contas correntes com CPFs diferentes e deposita R$ 8.000,00 em cada uma delas;
II. 6 pessoas de sobrenome diferente, utilizam o mesmo endereço para correspondência;
III. Um cliente se recusa a atualizar seus dados cadastrais, e em seguida solicita o encerramento da conta.

As operações que são suspeitas de lavagem de dinheiro são:

A) I e II

B) I e III

C) I

D) I, II e III

23 / 50

O tipo de regime cambial vigente no Brasil é:

A) Sistema de Bandas cambiais, com piso e teto determinados pelo CMN.

B) Determinado pelo mercado, com interferência do BACEN, caracterizando flutuação suja.

C) Taxa fixa, determinada pelo Banco Central do Brasil.

D) O Brasil não tem sistema fixo, com variações de acordo com a política monetária do BACEN.

24 / 50

Quem estabelece a meta de Inflação no Brasil?

A) Comissão de Valores Mobiliários

B) Conselho Monetário Nacional

C) Banco Central do Brasil

D) Comitê de Política Monetária

25 / 50

Um participante de um PGBL possui um saldo de R$ 100.000,00. O regime tributário escolhido na época de contratação do plano (5 anos atrás) prevê tributação definitiva. Com o falecimento deste participante, a alíquota de imposto de renda incidente será:

A) 20%

B) 25%

C) 30%

D) 15%

26 / 50

As regras da poupança a partir de Maio/2012:

I. Rentabilidade de 0,5% a.m. + TR, em qualquer cenário.
II. É isento de IR para PF
III. É isento de IR para PJ
IV. Possui cobertura do FGC

Está correto o que se afirma em:

A) II apenas;

B) I, II, III e IV;

C) II e IV apenas;

D) II, III e IV apenas.

27 / 50

Os Certificados de Depósitos Bancários (CDB) são:

A) Pós-fixados e só sabemos a remuneração no vencimento;

B) De emissão dos bancos comerciais e de investimentos, que podem ser vistos como um depósito bancário, já que ao comprar o CDB, o investidor estará emprestando dinheiro ao banco e recebendo em troca o pagamento de juros;

C) De emissão das instituições financeiras, que lastreiam as operações no mercado interbancário que sua negociação é restrita;

D) Que não admitem negociação antes de seu vencimento (não são transferíveis).

28 / 50

Uma desvalorização do real frente ao dólar norte americano favorece as:

A) Exportações, em vista da queda do preço em dólar do produto exportável.

B) Importações, em vista do aumento do preço em dólar do produto exportável.

C) Importações, em vista da estabilização de preços dos bens importados.

D) Exportações, em vista da estabilização dos preços dos bens importados.

29 / 50

É atribuição da ANBIMA:

A) Criar legislação para Operações de Crédito

B) Autoregular o Mercado de Capitais

C) Autoregular o Mercado de Crédito Bancário

D) Legislar sobre Operações de Câmbio

30 / 50

A expressão “securitização” é usada no mercado para designar:

A) Um ativo transferível;

B) O seguro de um ativo;

C) Uma garantia na operação de recebíveis;

D) Um ativo intransferível.

31 / 50

Os bancos de investimentos são instituições muito importantes na estrutura do sistema financeiro nacional. Sobre essas instituições, assinale a alternativa correta:

A) Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações de fusões e aquisições e ofertam crédito de curto e médio prazo, como cheque especial, por exemplo;

B) Realizam operações de emissão de valores mobiliários, assessoram operações de fusões e aquisições e realizam operações com dólar turismo;

C) Fiscalizam o mercado de distribuição de valores mobiliários;

D) Assessora empresas em operações de fusões e aquisições, emissões de valores mobiliários e ofertas públicas, além de fornecer crédito para médio e longo prazo.

32 / 50

Seu cliente fez uma aplicação em um fundo de ações com 20 dias. Nesse caso, sobre o lucro, incidirá:

A) IOF e depois IR;

B) Somente IOF;

C) IR e depois IOF;

D) Somente IR à alíquota de 15%.

33 / 50

Um determinado investidor fez uma aplicação em debêntures pelo prazo de 181 dias e obteve lucro de R$ 421 mil. Com relação à tributação, analise os itens abaixo:

I. A instituição emissora irá reter o valor do imposto devido
II. A alíquota do imposto de renda é de 15%
III. A base de cálculo para cobrança do I.R. é o rendimento da operação

Está(ão) correto(s) o que se afirma em:

A) I e II

B) I e III

C) Apenas I

D) Apenas III

34 / 50

Quando se faz um split das ações, o que vai acontecer com o número de ações e qual o objetivo disso?

A) Aumenta a quantidade de ações para dar maior liquidez;

B) Diminui a quantidade de ações para dar maior liquidez;

C) Aumenta a quantidade de ações para dar maior transparência as negociações;

D) Diminui a quantidade de ações para dar maior transparência as negociações.

35 / 50

São considerados paraísos fiscais pela legislação tributária os países ou dependências:

A) Onde inexiste tributação sobre a renda

B) Cuja legislação veda o curso forçado da moeda

C) Cuja legislação impõe sigilo à composição societária de pessoas jurídicas

D) Onde inexiste tributação sobre a renda ou a tributam em alíquota inferior a 20%

36 / 50

Determinado investidor obteve rendimentos negativos em um fundo de investimento de renda fixa administrado pela corretora de valores ABC. Sem saber o que fazer, pergunta a seu assessor se poderá compensar essa perda em ganhos futuros que possa vir a ter. Seu assessor deverá responder que:

A) Sim, as perdas em fundos de investimentos podem ser compensadas, desde que seja feita em fundos da mesma instituição na qual aplicou seus recursos e de mesma classificação tributária;

B) Não, as perdas em fundos de investimentos não podem ser compensadas, uma vez que a corretora de valores atua como mera intermediadora dos recursos do investidor;

C) Sim, as perdas em fundos de investimentos podem ser compensadas, desde que seja feita em fundos da mesma instituição na qual aplicou seus recursos e de qualquer classificação tributária;

D) Sim, as perdas em fundos de investimentos podem ser compensadas em fundos de qualquer administrador, bastando o investidor informar a perda em declaração de ajuste anual;

37 / 50

Sobre as Regras Dispostas nos Códigos de Auto Regulação da ANBIMA:

A) Complementam a Legislação em Vigor

B) Substituem a Legislação em Vigor

C) São Obrigatórias apenas para os Bancos

D) São Obrigatórias para todas as Instituições Financeiras que fazem parte do Sistema Financeiro Nacional

38 / 50

O sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC):

I. É a central depositária dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional.
II. Processa as operações compromissadas lastreadas por Títulos públicos ou privados.
III. Liquida todas as operações de depósitos interfinanceiros.

Está correto o que se afirma em:

A) I, II e III;

B) II e III;

C) I apenas;

D) I e II, apenas.

39 / 50

Um cotista de um fundo de renda fixa aberto, irá pagar imposto de renda em um eventual resgate e também nos meses de:

A) Junho e dezembro;

B) Maio e novembro;

C) Janeiro e junho;

D) Janeiro e dezembro.

40 / 50

São exemplos de ativos que podem ser comprados por fundos de investimento em geral:

I. TPF e CDB
II. Recibo de depósito de empresas no exterior.
III. Ações e títulos de dívida externa.

Está correto o que se afirma em:

A) Somente III

B) I e III

C) I e II

D) I, II e III

41 / 50

Um investidor fez uma aplicação em um PGBL e escolheu o regime compensável. Ao solicitar o resgate, esse investidor pergunta sobre o IR que será retido na fonte. Você diz que a alíquota será:

A) Pode ser até 27,5%. Depende do rendimento;

B) Pode ser até 27,5%. Depende do valor resgatado;

C) Sempre 15% sobre o valor do rendimento;

D) Sempre 15% sobre o valor total resgatado.

42 / 50

Como são chamados os órgãos normativos, responsáveis por controlar, regular e fiscalizar o Sistema Financeiro Nacional e suas instituições:

A) Comissão Consultiva do Tesouro Nacional

B) Comissão Administrativa do Ministério da Economia

C) Autoridade Monetária

D) Autoridade Máxima

43 / 50

Não é papel do administrador do fundo:

A) Garantir os recursos aplicados no fundo

B) Definir a política de investimentos

C) Ser o responsável do fundo perante os órgãos legais

D) Alterar o regulamento quando necessário.

44 / 50

Debênture que pode ser conversível em ações na data do seu resgate:

A) Debênture com garantia real;

B) Debênture com garantia flutuante;

C) Debênture conversível;

D) Debênture com garantia quirografária.

45 / 50

Taxa proporcional se refere a que tipo de regime de capitalização na matemática financeira:

A) Capitalizada

B) Simples

C) Composta

D) Equivalente

46 / 50

Estabelecer Medidas de Prevenção e Correção de Desequilíbrios Econômicos é uma função de qual das instituições abaixo listadas?

A) CVM

B) BACEN

C) CMN

D) SUSEP

47 / 50

Quando ocorrem alterações nas regras dos fundos de investimentos decorrentes de mudanças na legislação:

A) Fica dispensada a convocação de assembleias para adaptação do regulamento

B) É opcional, a mudança da lâmina do fundo sendo apenas obrigatória a divulgação do regulamento contendo as alterações previstas na legislação;

C) É obrigatória a convocação da assembleia no prazo máximo de 10 dias para ratificar o regulamento do fundo de investimento;

D) Não há obrigatoriedade de comunicação aos cotistas, seja via postal, ou por meio eletrônico por se tratar de alterações para cumprir a legislação vigente.

48 / 50

Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:

I. Efetuar o cadastro do cliente;
II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos;
III. Manter os registros das movimentações por dez anos.

Está correto o que se afirma em:

A) I e II

B) I, II e III

C) II e III

D) I e III

49 / 50

Responsável pelo registro do fundo na CVM:

A) Custodiante;

B) Administrador;

C) Distribuidor;

D) Gestor.

50 / 50

Um pai abriu uma poupança de R$ 15.000,00 para o filho de 8 anos de idade no mesmo banco no qual tem as seguintes aplicações:

• CDB R$ 30.000,00
• LCI R$ 20.000,00
• CRI R$ 40.000,00

O banco veio a falência, quanto será o valor a ser reembolsado para o pai e seu filho pelo FGC?

A) R$ 50.000,00 pai e R$ 15.000,00 para o filho;

B) R$ 65.000,00 para o pai e R$ 15.000,00 para o filho;

C) R$ 65.000,00 para o pai e R$ 5.000,00 para o filho;

D) R$ 55.000,00 para o pai e zero para o filho.

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